Investing.com — RBC Capital Markets, mevcut ekonomik ortamda güçlü finansal performans, stratejik konumlandırma ve büyüme potansiyeli gösteren kurumları öne çıkararak en iyi ABD bankacılık hisselerinin son sıralamasını yayınladı.
U.S. Bancorp (NYSE:USB), RBC’nin listesinde ilk sırada yer alıyor. Analistler bankayı, önceki zorlukların artık avantaja dönüştüğü bir “dönüm noktasında” olarak tanımlıyor. 77,3 milyar dolar piyasa değerine sahip olan ve 2025 tahmini kazançlarının 11,3 katı değerinde işlem gören USB, cazip bir %4,3 temettü getirisi sunuyor. Banka, son 10-20 yıldır ABD’deki en iyi performans gösteren ticari bankalar arasında yer alıyor.
Nisan 2025’te göreve başlayan yeni CEO Gunjan Kedia, 200 baz puanın üzerinde faaliyet kaldıracı sağlamak da dahil olmak üzere şirketin finansal hedeflerini korudu. USB’nin dengeli gelir karması (%58 net faiz geliri, %42 ücret geliri), sınıfının en iyi özkaynak getirisinin (ROE) anahtarı olmuştur.
U.S. Bancorp yakın zamanda güçlü 2025 ikinci çeyrek kazançlarını açıkladı. Hisse başına kazanç 1,11 dolar olarak gerçekleşti. Ayrıca, birincil kredi faiz oranını %7,25’e düşürdüğünü duyurdu. Bununla birlikte, Truist Securities büyüme potansiyelini gerekçe göstererek şirketin hedef fiyatını yükseltti.
Wells Fargo & Company (NYSE:WFC) ikinci sırada yer alıyor. 265,6 milyar dolar piyasa değerine sahip ve 2025 tahmini kazançlarının 14,0 katı değerinde işlem görüyor. WFC için önemli bir katalizör, Federal Reserve’in 2018 yaptırım kararındaki varlık büyüme kısıtlamasını kaldırması oldu. Bu durum, bankanın yıllarca süren kısıtlamalardan sonra büyüme planlarını uygulamasına olanak tanıdı.
CEO Charlie Scharf’ın liderliğinde Wells Fargo, verimlilik oranını 2019’un dördüncü çeyreğindeki %79’dan 2025’in ikinci çeyreğinde %65’e iyileştirdi. Banka, %11,1’lik CET1 oranıyla güçlü sermaye seviyelerini koruyor.
Son gelişmelerde, Wells Fargo, Piper Sandler’dan uzun vadeli büyüme fırsatlarını gerekçe göstererek yinelenen bir Ağırlık Artırımı notu aldı. Şirket ayrıca yeni orta vadeli tahvil programları oluşturdu ve birincil faiz oranını %7,25’e düşürdü.
American Express (NYSE:AXP), 233,8 milyar dolar piyasa değeriyle üçüncü sırada yer alıyor. 2025 tahmini kazançlarının 22,0 katı değerinde işlem gören AXP, %1,0 temettü getirisi sunuyor. RBC, şirketin premium tüketiciler arasındaki “cüzdanda öncelikli” konumunun, sektördeki faturalama yavaşlamasına rağmen kalıcı gelir büyümesini sağladığını vurguluyor.
Şirketin yüksek kaliteli portföyü, artan tüketici baskılarına rağmen kayıplar ve gecikmelerde dikkat çekici bir istikrar gösterdi. Rakiplerinden sürekli olarak daha iyi performans sergiledi.
American Express, 2025’in ikinci çeyreğinde hisse başına 4,08 dolar kazanç açıkladı. Bu rakam, uzman tahminlerini aştı. Şirket hakkındaki analist değerlendirmeleri karışıktı. Wells Fargo hedef fiyatını yükseltirken, Freedom Capital Markets Sat tavsiyesiyle not düşürdü.
Huntington Bancshares Incorporated (NASDAQ:HBAN), 25,7 milyar dolar piyasa değeri ve cazip %3,6 temettü getirisiyle dördüncü sırada yer alıyor. 2025 tahmini kazançlarının 12,1 katı değerinde işlem gören Huntington, dengeli bir risk/getiri profiline sahip, istikrarlı yüksek performanslı bir bankaya dönüştü.
Yönetim, orta vadede %6-9 PPNR büyümesi hedefliyor. Bu hedef, özel ticari dikey alanlara yapılan stratejik yatırımlar ve Karolinler ile Teksas’a pazar genişlemesi ile destekleniyor.
Huntington Bancshares, 2025’in ikinci çeyreğinde hisse başına 0,38 dolar temel kazanç bildirdi. Bu rakam analist tahminlerini aştı. Sonrasında BofA Securities bankanın hedef fiyatını yükseltirken, TD Cowen Al tavsiyesini koruyarak hedefini düşürdü.
Wintrust Financial Corporation (NASDAQ:WTFC), 9,0 milyar dolar piyasa değeriyle ilk beşi tamamlıyor. 2025 tahmini kazançlarının 12,1 katı değerinde işlem görüyor. Banka %1,5 temettü getirisi sunuyor ve Chicago bölgesinde baskın bir pazar payı elde etmiş durumda.
Wintrust son yıllarda, güçlü varlık kalitesini korurken ve marjlarını etkili bir şekilde savunurken, birçok rakibini geride bırakarak istikrarlı orta-yüksek tek haneli kredi büyümesini sürdürdü.
Wintrust Financial, 2025’in ikinci çeyreğinde güçlü sonuçlar açıkladı. Hem hisse başına kazanç hem de gelir tahminleri aştı. Rapor sonrasında hem Citi hem de Keefe, Bruyette & Woods şirketin hedef fiyatını yükseltti.
Bu beş kurum da benzer risk faktörleriyle karşı karşıya. Bu riskler öncelikle kredi kalitesini bozabilecek ve kredi zararı karşılıklarını artırabilecek potansiyel ekonomik gerileme etrafında yoğunlaşıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
